La detención de Antonio Arroyo, en informativos de Telemadrid

19 feb. 2016 0 comentarios

El espacio Telenoticias de la cadena autonómica madrileña se ocupó nuevamente el 17 de febrero de la trama de presuntas estafas hipotecarias que encabeza el prestamista Antonio Arroyo Arroyo, tras la reciente operación policial en la que fue detenido junto con ocho de sus cómplices. 

En este informativo de Telemadrid, una de sus víctimas, Concepción, explica el drama personal que vive. El responsable de la investigación policial ofrece las claves de la misma, que ha revelado indicios de presunta estafa, apropiación indebida e integración en organización criminal. Y finalmente, se incluye el parecer del letrado que representa a un mayor número de los afectados de esta red, Carlos Javier Galán, de Alberche Abogados.


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La detención de Arroyo y sus cómplices, en Telecinco

18 feb. 2016 0 comentarios

El espacio Informativos Telecinco se ocupó el pasado 15 de febrero, tanto en su edición de mediodía como de noche, de la detención de una parte de la red que encabeza el prestamista Antonio Arroyo, a la que la policía acusa de estafa, apropiación indebida e integración de organización criminal. 

En la noticia se ofrecían antiguas declaraciones del presunto estafador, así como el testimonio de dos de sus numerosas víctimas, Dolores y Umberto, junto a declaraciones del presidente de la plataforma Stop Estafadores, Juan Puche.




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En ABC, la operación policial contra Antonio Arroyo

17 feb. 2016 0 comentarios

Publicado en ABC, 15.02.2016

DETENIDO EN MADRID EL USURERO QUE DEJÓ A 200 PERSONAS SIN CASA 

Antonio Arroyo, que aparece en la Púnica, y sus ocho colaboradores, quedaron en libertad 

Cruz Morcillo. Madrid 

Usted está en paro. Tiene su casa pagada y pide un préstamo. Pequeño: unos 10 o 15.000 euros para tirar. Ningún banco se lo da. Aparece un "alma caritativa" que sí lo hace. Usted firma su crédito y pone como aval su vivienda. Cuidado porque tiene todas las papeletas para perderla si su "salvador" ha sido Antonio Arroyo Arroyo, 60 años, experto financiero y el mayor prestamista de España. Sus intereses son normales: rondan el 8 por ciento, pero los de demora pueden llegar hasta el 28 por ciento, eso si le dan la opción de pagar, que no siempre es así. Arroyo y su banda han sido detenidos de nuevo. Están en libertad, pero un Juzgado va a investigarles por estafa, apropiación indebida y organización criminal. Decenas de víctimas claman justicia. 

Arroyo a título individual o a través de sus empresas tiene anotaciones en 217 inmuebles por toda España. Son ejecuciones hipotecarias ordenadas por Juzgados o bien anotaciones preventivas a su favor, como acreedor. El 42 por ciento acaba en sus manos. El "pecado" es haber pedido un préstamo que ronda los diez mil euros. Pese a los ingentes beneficios, él no tiene propiedades a su nombre. 

El 20 de enero la Brigada de Policía Judicial de Madrid lo arrestó junto a ocho de sus colaboradores, entre ellos su mujer, la secretaria, los comerciales y el resto de captadores. Los agentes les tomaron declaración y quedaron en libertad. "Yo soy un intermediario", dijo cuando se le preguntó de dónde salía el dinero para los créditos. 

Entre 2011 y 2014 prestó más de ocho millones de euros a 255 personas, según los registros notariales. Su actividad fue reduciéndose a medida que empezaba a aparecer su nombre. En 2013, un hombre a quien había prestado dinero se suicidó. Ya para entonces había dejado de colaborar con empresas de la trama Púnica, ligadas a David Marjaliza; con subastas judiciales y compra de créditos por las que declaró como testigo ante el juez. 

En la operación Seven, los investigadores han interrogado a una veintena de víctimas, que ya pagaron su deuda. Todas aseguran sentirse estafadas. Son personas que necesitan dinero con urgencia: parados de larga duración, con poco nivel cultural y conocimiento nulo de temas financieros; edad media-alta, los bancos no les conceden créditos. La única condición es que tengan casa o piso para avalar. 

Los colaboradores de Arroyo ponen en marcha el engranaje anunciándose como intermediarios financieros y exhibiendo nombres de empresas o bancos con aparente solvencia. Las citas son en cafeterías, bares o la casa de los clientes. Se juega con la expectativa de que el banco respalda la operación, con la rapidez, con documentos fingidos como gancho, incluso una de las mujeres -Carmen C.- no dudaba en utilizar sus "encantos femeninos" (varias víctimas describen su actitud cariñosa, sus escotes y minifaldas). El crédito se concede en un tiempo inusual, se tasa la casa en un par de días tras el primer contacto (a la baja) y se concierta la firma ante notario. 

LA CIFRA NO ES LA PEDIDA

"No dejan tiempo a las víctimas para pensar", explica el responsable de la operación. Todo es un dislate desde el inicio hasta el final. La cifra que prestan no es la pedida por las víctimas. Todo son pretextos (es usual que aleguen una posterior refinanciación del banco). La siguiente declaración de una víctima lo ejemplifica: firmó ante notario que le daban 16.000 euros, cuando en realidad le entregaron 13.424 -el resto se le retuvo como provisión de fondos-. Cuando Carmen C. tras salir del notario le acompañó a cobrar el cheque solo le dio 6.000 euros. La mujer del escote se quedó con 7.400: concepto refinanciar su deuda. "El fin último es apropiarse de la casa que se puso como aval", recalca el inspector. El papel de los notarios en esta ruina para muchos es más que dudoso. Cuatro han declarado como testigos.
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La Audiencia Provincial confirma el procesamiento de Antonio Arroyo

16 feb. 2016 0 comentarios

La Sección 4º de lo Penal de la Audiencia Provincial de Madrid ha desestimado el recurso interpuesto por el prestamista Antonio Arroyo Arroyo contra el auto del Juzgado de Instrucción nº 12 de la capital, en el que acordaba la transformación en procedimiento abreviado de una de las múltiples denuncias a las que se enfrenta. 

El Juzgado investiga el caso de una afectada que acusó al usurero de la misma operativa de engaño habitual: la prestataria recibió realmente 6.000 € pero en escritura pública constan como recibidos 18.000 €. Luego el prestamista dejó de atender sus llamadas para impedir el pago e intentó la ejecución hipotecaria contra la vivienda de la víctima. 

El Juzgado de Instrucción nº 12, tras completar la oportuna instrucción -en la que la víctima ha estado asistida por el abogado Carlos Sevilla-, acordó abrir procedimiento penal abreviado contra Arroyo, en el que Fiscalía ha solicitado que se le imponga una pena de tres años de prisión y una indemnización de 12.000 €. 

Antonio Arroyo apeló ese auto que suponía su procesamiento, alegando la prescripción de la presunta estafa. Ahora, la Audiencia ha desestimado su recurso porque podría tratarse de un tipo de estafa agravada, al recaer sobre la vivienda de la víctima y, en ese caso, el plazo de prescripción es superior. 

Por tanto, la resolución de la Audiencia confirma que ha de continuar el proceso penal y que Arroyo, por tanto, se sentará en el banquillo por una de las decenas de denuncias interpuestas contra él.
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La operación policial contra la trama de Arroyo, en Telemadrid

14 feb. 2016 0 comentarios

El programa Aquí en Madrid del 11 de febrero dedicó uno de sus bloques a la operación policial que se saldó con la detención del prestamista Antonio Arroyo y ocho de sus colaboradores por presuntos delitos de estafa, apropiación indebida y pertenencia a organización criminal. 

El magazine de Telemadrid recogió el testimonio de Luis Miguel, una de las víctimas del usurero, y del letrado Carlos Javier Galán, de Alberche Abogados, que defiende a un nutrido grupo de afectados y viene destacando desde hace años en la denuncia pública de esta red.

 
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La operación policial contra Arroyo y sus cómplices

12 feb. 2016 0 comentarios

Publicado en la web de la asociación Stop Estafadores, 11.02.2016

CONFIRMADO: LAS DETENCIONES POLICIALES SON DE LA RED DE ANTONIO ARROYO

Diversas fuentes policiales y de medios de comunicación nos han confirmado que la operación policial sobre la que ayer emitió un amplio comunicado el gabinete de prensa de la Policía Nacional tuvo como objetivo la red que encabeza el prestamista Antonio Arroyo Arroyo, imputado por estafas en decenas de juzgados. Junto a él se detuvo a ocho de sus colaboradores. Los detenidos prestaron declaración policial y el dossier con la investigación se remitió a los Juzgados de Instrucción.

Al colectivo de afectados nos hubiera gustado que Arroyo y su banda pasaran algún tiempo en prisión preventiva, para que no se fuguen, para que no destruyan pruebas y para que no continúen delinquiendo. Sin embargo, a pesar de que previsiblemente hayan quedado en libertad con cargos, la investigación llevada a cabo por la Policía durante más de un año suministrará material para las numerosas causas judiciales abiertas contra esta red, lo cual constituye sin duda una buena noticia para sus numerosas víctimas.

Los órganos directivos de la asociación Stop Estafadores van a estudiar la posibilidad de personarse en esta y otras causas abiertas contra esta red presuntamente delictiva a raíz esta operación de la Policía Nacional.
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9 detenidos en Madrid por presuntas estafas hipotecarias

10 feb. 2016 2 comentarios

El Gabinete de Prensa de la Jefatura Superior de Policía de Madrid ha hecho pública hoy la nota de prensa que reproducimos literalmente, a falta de confirmar la identidad de los detenidos, aunque hoy varias fuentes policiales y de medios de comunicación nos apuntaban a la trama de Antonio Arroyo Arroyo

"Los intereses leoninos marcados hacían que fuera muy difícil cubrir la deuda contraída

LA POLICÍA NACIONAL DETIENE A NUEVE PERSONAS POR LA CONCESIÓN DE PRÉSTAMOS FRAUDULENTOS CON GARANTÍA HIPOTECARIA

- Finalizado el plazo para el pago de la deuda empiezan a entrar en juego los intereses de demora, los cuales eran altísimos y hacían acumular enormes pérdidas a las víctimas, repitiéndose el proceso de nuevo al tener que refinanciar su deuda

- Una vez que se producía el impago se apropiaban del inmueble que los clientes habían puesto como aval

- Aprovechaban los problemas económicos y los escasos conocimientos en materia financiera de las víctimas para materializar la estafa firmando el préstamo bajo múltiples irregularidades

10-febrero-2016. Agentes de la Policía Nacional han detenido a nueve personas presuntamente dedicadas a la concesión fraudulenta de préstamos con garantía hipotecaria. Los intereses leoninos marcados sin explicar las condiciones de los mismos, así como otros engaños en el proceso de concesión del préstamo, hacían muy difícil que los afectados -personas con graves problemas económicos y escasos conocimientos en materia financiera- pudieran devolver el importe prestado. De este modo contraían enormes deudas que se acrecentaban con el paso de los días al no poder hacer frente a los pagos, motivo por el cual llegaban a perder las casas que habían utilizado como aval. 

Se aseguraban desde el primer contacto de que existía un bien inmueble

Las investigaciones comenzaron a principios del pasado año cuando los agentes tuvieron conocimiento de una serie de informes financieros que ponían de manifiesto ciertas irregularidades en la concesión de préstamos.

Los ciudadanos llegaban a perder sus casas por los elevadores intereses que no alcanzaban a pagar. 

Tras meses de laboriosa investigación, se pudo determinar que el prestamista principal trabajaba a través de diversos intermediarios, los cuales actuaban de manera similar en todos los casos. Se anunciaban en diferentes medios intentando captar personas en paro o con graves problemas económicos que necesitaran un préstamo de dinero. En un primer lugar les hacían creer que una entidad les concedería el crédito, para lo cual tenían que presentar diferentes avales, entre ellos los datos de la casa que tuvieran en propiedad. 

Una vez asegurados de que existía un inmueble que pudiera responder ante el impago, los intermediarios dejaban ver que las entidades no iban a conceder la financiación. En ese momento comenzaba la persuasión a las víctimas para que valoraran la posibilidad de un prestamista privado. Usaban todo tipo de estrategias para convencerles. 

La firma del préstamo vulneraba la normativa legal

En el momento en que el cliente estaba decidido a contratar un prestamista privado y se realizaba la tasación de la casa certificaban el acto ante un notario para dar mayor verosimilitud y apariencia legal a todo el acto. Con esto se aseguraban de que, en caso de impago del importe acordado, cobrarían el aval impuesto de manera legal. En la notaría aparecía el prestamista privado dispuesto a aportar la cantidad que necesitaban aunque en todos los casos la cantidad era menor que la solicitada. Además, en el mismo momento de la entrega del capital las víctimas tenían que abonar parte del dinero a los intermediarios por diferentes conceptos. 

Durante la fase previa a la firma en el notario, se llevaban a cabo múltiples irregularidades, lecturas rápidas e incompletas de los documentos, no comprobaban si el dinero se correspondía con el acordado, ni tampoco acreditaban la entrega ni su origen, pudiendo vulnerar con ello todo lo establecido en la normativa sobre el funcionamiento de notarios y en la normativa de prevención de blanqueo de capitales. 

Cuando se consumaba la estafa comenzaban a funcionar los intereses de demora, llegando a alcanzar cantidades desorbitadas por cada día que pasaban sin pagar, lo cual les obligaba a refinanciar la deuda, hasta que perdían la casa que habían puesto como aval. 

Tras arduas gestiones, los policías encargados de la investigación consiguieron identificar y detener a un total de nueve personas, cinco mujeres y cuatro hombres, entre los que se encontraba el máximo responsable de la organización. 

La investigación ha sido llevada a cabo por agentes de la Brigada Provincial de Policía Judicial de la Jefatura Superior de Policía de Madrid. La investigación continua abierta, habiéndose tomado declaración hasta el momento a veinte afectados."

La noticia en otros medios:

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En la Ser, reapertura de otra causa penal con 14 familias afectadas

5 feb. 2016 0 comentarios

Publicado en la web de Cadena Ser, 01.02.2016

SEGUNDA CAUSA REABIERTA CONTRA ANTONIO ARROYO POR SUPUESTA ESTAFA

La Audiencia Provincial de Madrid ordena reabrir una investigación contra el prestamista tras una denuncia de 14 familias y después de haber reabierto otra hace unas semanas

Alberto Pozas. Madrid.

Segundo frente judicial reabierto en un mes contra el usurero Antonio Arroyo: la Audiencia Provincial de Madrid ha ordenado a un juzgado de instrucción de la capital que investigue al prestamista y a otras cuatro personas por supuesta estafa contra catorce familias de todo el país. Una reapertura que llega apenas un mes después de que este mismo organismo ordenase hacer lo propio con otra querella interpuesta por una decena de familias acusando a Arroyo de lo mismo: estafarles en la concesión de créditos, en ocasiones llegando a perder su vivienda. 

En su auto, los magistrados de la sección segunda revocan el archivo que dictó el juzgado número 4 de Plaza de Castilla en marzo de 2013, y exigen al juez que termine de investigar la causa a tenor del contenido del “prolijo” atestado policial: “Resulta especialmente relevante el contenido del atestado policial, en el que se sugiere toda una mecánica de la comisión de una estafa colectiva respecto de un gran número de perjudicados”, asegura el auto. 

Afirman también los jueces que la causa se cerró de manera “precipitada” y que el instructor debe “acotar los diferentes hechos acaecidos a cada querellante y la concreta participación que hubiera podido tener cada uno de los imputados”, en total cuatro personas entre las que se encuentra Antonio Arroyo. 

Se trata de una decisión contra la que no cabe recurso y que se ha tomado en contra del criterio de la Fiscalía, que avalaba el archivo de la causa. 

“POR LO MENOS, INVESTIGAR LA CAUSA" 

En declaraciones a Radio Madrid, el abogado de las familias Benito Polo celebra esta decisión y asegura que “la Audiencia Provincial nos dice que se debe investigar más, por lo menos investigar la causa, que es lo que debe hacer el juez instructor, instruir”. Espera el letrado que ahora el juzgado de Plaza de Castilla decida “ver todas las pruebas o practicar todo lo que hemos solicitado para llegar a una conclusión”, aunque sea un nuevo archivo. 

Se trata de una reapertura judicial contra Antonio Arroyo que llega poco después de otra muy similar dictada por otra sección de la Audiencia Provincial: en este caso la sección 16ª obligó a otro juzgado de Madrid a investigar al prestamista por supuesta estafa tras la denuncia de una decena de familias.
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El presidente de Stop Estafadores, absuelto de injurias

3 feb. 2016 0 comentarios

Comunicado publicado en la web de la asociación Stop Estafadores, 01.02.2016.

NUESTRO PRESIDENTE, ABSUELTO. DESESTIMADA LA QUERELLA POR SUPUESTAS INJURIAS INTERPUESTA POR EL OFICIAL DE LA NOTARÍA USERA-SANZ

El Juzgado de lo Penal nº 21 de Madrid ha dictado sentencia por la que acuerda la absolución del presidente de la asociación Stop Estafadores, Juan Puche, del delito continuado de injurias del que había sido acusado por el oficial de la notaría donde firmó su préstamo con el usurero Antonio Arroyo. 

El origen de la denuncia es un post publicado en el blog personal de Juan Puche, Alerta Trama Estafadores, en el que se aludía al oficial de la notaría de Usera y Sanz -la preferida de varias tramas de presuntas estafas hipotecarias en nuestro país- en términos que éste consideró injuriosos. 

En el acto del juicio oral, celebrado el pasado 19 de enero, la acusación particular solicitó una condena de catorce meses-multa con una cuota diaria de 100 € (esto es, unos 42.000 € de multa) más una indemnización a él de 20.000 € por los daños y perjuicios causados. La defensa, brillantemente ejercida por el asesor legal de nuestra asociación, Carlos Javier Galán, de Alberche Abogados, pidió la libre absolución. 

El denunciante optó por hacer causa común con el prestamista y con el notario, llevando a ambos como testigos de cargo. 

Juan Puche, por su parte, declaró, tanto en instrucción como ante el Juzgado de lo Penal, que no tuvo ánimo de injuriar al oficial, sino únicamente de informar de lo que pasaba en la notaría, para evitar que se produjesen nuevas víctimas del entramado del prestamista Arroyo. 

A la hora de analizar los hechos, la juez tiene en cuenta, en primer lugar, el contexto en el que se producen , subrayando esa controversia jurídica. Recuerda que, tal y como se acreditó con la prueba documental instada por la defensa, el prestamista Antonio Arroyo tiene registradas en los decanatos de Madrid un total de 87 denuncias o querellas contra él, el notario José Usera tiene por ahora 3 y la notario Julia Sanz tiene 9. Además, obran informes de la Policía y de la Guardia Civil que detallan el modus operandi de la trama que encabeza Arroyo. “Ello tiene importancia –considera la sentencia- a la hora de determinar cuál fue el ánimo del hoy acusado en el momento de incluir la publicación a que se refieren las presentes actuaciones en su blog, pues partiendo de la existencia de este conflicto judicial es como ha de analizarse el escrito publicado por el acusado”. 

Considera que el escrito no contiene expresiones que puedan ser consideradas objetivamente y aisladamente injuriosas ni ofensivas”, pero que podría incurrir en la modalidad de imputación de hechos. Y, en ese sentido, tiene en cuenta la sentencia que Juan Puche no es conocedor de materia jurídica: “Hemos de partir de las circunstancias personales del acusado, a quien se supone persona lega en Derecho”

Recuerda también la sentencia que el ámbito penal está reservado a casos especialmente relevantes y que en este caso ha primado el ánimo de criticar y de alertar más que el ánimo de injuriar, por lo que, aunque puedan afectar al honor del denunciante, no constituyen delito: “Lo determinante es que el acusado actúa en la creencia de que las consideraciones que realiza públicamente responden a la realidad y que para ello no utilice términos objetivamente injuriosos, no habiendo quedado acreditada la existencia de animus injuriandi en el acusado a la hora de publicar en su blog el escrito fecha el 10 de febrero de 2011, sino que, por el contrario, lo que se desprende de ese escrito es la existencia de un animus criticandi y de informar a otros posibles perjudicados, sin que haya quedado acreditado que las expresiones contenidas en el referido escrito se hayan llevado a cabo por el acusado con conocimiento de su falsedad o temerario desprecio hacia la verdad a que hace referencia el artículo 208 del Código Penal”. 

Nuestra enhorabuena al presidente de la asociación y a su abogado por haber desmontado esta denuncia, que, utilizando como punta de lanza al oficial de la notaría, suponía un primer intento de amedrentar a quienes venimos denunciando públicamente las redes de estafas hipotecarias en nuestro país.
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